Estrategia

Objetivo de inversión en préstamos mezzanine respaldados por activos reales (PRA):

Proporcionar préstamos a Pequeñas y Medianas Empresas (“PYMEs”) respaldados por activos reales

Estrategia de inversión enfocada

  • Proporcionar financiamiento a través de PRA a pequeñas y medianas empresas para adquisición, crecimiento, recapitalización y capital de trabajo.
  • Préstamos Respaldados por Activos con diversos tipos de garantía: bienes raíces, activos financieros y contratos.
  • Enfocado en las siguientes estrategias de inversión: subordinado / mezzanine / híbrido / convertible, inversiones de crédito, portafolios de cartera vencida/inmuebles adjudicados y portafolios de créditos originados por terceros.
  • Financiamientos con diversos niveles de prelación: subordinado/mezzanine, sin apalancamiento e híbrido/convertible.
  • Inversiones en diferentes sectores: inmobiliario/vivienda, financiero, energía y otros.

Cuatro estrategias de inversión.

01.

Subordinado / Mezzanine / Híbrido/ Convertible

  • Deuda para desarrollo de vivienda en la que el repago viene en función de un porcentaje de las ventas de viviendas subyacente.
  • Servicio de deuda subordinado al pago de principal y/o intereses de otro crédito o financiamiento.
  • Elactivo real en garantía podría no estar gravado en primer lugar o nivel de prelación.
  • Convertible a capital del Deudor.
02.

Portafolios de cartera vencida / Inmuebles adjudicados

  • Cartera hipotecaria vencida o portafolios de inmuebles adjudicados de bancos y Sofomes, los cuales son manejados por administradores especiales con capital limitado, pero con experiencia en cobranza de este tipo de activos.
  • Los operadores cobran una comisión de administración y una comisión por éxito en función a la recuperación del portafolio.
03.

Inversiones de Crédito

  • Deuda a PYMEs con historial de crédito limitado. Reducción del riesgo de crédito mediante la toma de
  • activos reales en garantía.
  • La fuente primaria del pago de servicio de deuda son los flujos del activo real en garantía, o en su defecto,
  • los flujos de la empresa.
04.

Portafolios de créditos originados por terceros

  • Deuda de entidades financieras no bancarias (Sofomes), bancos u otras entidades financieras respaldada por carteras de préstamos.
  • Compra directa de cartera crediticia originada por terceros.
  • Deuda garantizada por carteras de préstamos, pero con una parte del retorno esperado basado en el desempeño del portafolio o en el crecimiento de la compañía.